At rebalancere din portefølje betyder, at du justerer fordelingen af dine investeringer, så de igen matcher din oprindelige strategi eller ønskede risikoprofil. Her er, hvordan du gør det i praksis:
Sådan rebalancerer du din portefølje
1. Vælg en fast fordeling
Eksempel:
60% aktier
30% obligationer
10% ejendomme/andre aktiver
2. Tjek din aktuelle fordeling
Gennemgå din portefølje (fx hvert halve eller hele år).
Se, om nogle aktiver er steget eller faldet meget i værdi, så fordelingen er blevet skæv.
3. Sælg og køb for at genskabe balancen
Hvis aktier nu udgør 70% (fordi de er steget), og obligationer kun 20%, sælger du nogle aktier og køber obligationer, indtil du igen har 60/30/10.
Du kan også vælge at tilføre nye penge til de aktiver, der er blevet “for små” i porteføljen, i stedet for at sælge.
4. Gentag regelmæssigt
Mange vælger at rebalancere én gang om året eller hvis fordelingen afviger mere end fx 5% fra målet.
Fordele ved rebalancering
Du holder risikoen på det niveau, du har valgt.
Du “sikrer gevinst” på aktiver, der er steget meget, og køber op i dem, der er faldet (køber billigt, sælger dyrt).
Du undgår, at én type investering kommer til at fylde for meget.
Eksempel:
Du starter med 100.000 kr. fordelt sådan:
60.000 kr. i aktier
30.000 kr. i obligationer
10.000 kr. i ejendomme
Efter et år er aktierne steget til 80.000 kr., obligationer er faldet til 25.000 kr., ejendomme er uændret.
Ny fordeling: 67% aktier, 21% obligationer, 12% ejendomme.
Du sælger aktier for 7.000 kr. og køber obligationer for 5.000 kr. og ejendomme for 2.000 kr., så du igen har 60/30/10.
